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二十余载铸辉煌 展望未来普新篇——昌都市反洗钱工作取得显著成效

2019-04-24 21:26编辑:admin来源:昌都网信 评论:点击:

 
      从1997年《刑法》的修订首次出现洗钱罪到2006年《反洗钱法》的颁布,从2007年加入FATF国际反洗钱和反恐怖融资组织到2019年FATF发布《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》对我国反洗钱和反恐怖融资的整体评价和肯定认可,从《金融机构反洗钱规定》即“一个规定 两个办法”的制定出台到国务院办公厅《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》等上百项法律法规和制度规范的颁布实施。中国反洗钱事业从搭机制到建制度,从洗钱风险评估体系建设到国家反洗钱战略政策实施,从监管义务机构到加入金融行动特别工作组国际领域协作,在完善反洗钱顶层设计、健全反洗钱联席会议机制、打击洗钱及上游犯罪等方面成效卓越。
      在这20余年的砥砺奋进之中,昌都市反洗钱事业从蹒跚学步到稳健推进,历经不断发展、深化、创新直至科学监管、金融情报有效发挥作用、社会反洗钱认知度普遍提升,反洗钱成效硕果累累。中国人民银行昌都市中心支行(以下简称人行昌都中支)作为昌都市反洗钱行政主管部门,贯彻落实风险为本的反洗钱工作理念,与市反洗钱联席会议各成员单位协作配合,指导义务机构共同构建“依法履职、有效监管、注重风险、提升效能”的反洗钱工作机制。2018年在打击“涉税洗钱”专项行动荣获“国家税务总局 公安部 海关总署 中国人民银行个人工作成绩突出”殊荣,在社会满意度调查活动为满意,反洗钱得到了社会广泛肯定认可。人行昌都中支负责人提出,全市反洗钱工作要在巩固成绩的基础上,进一步提高站位,从维护辖区金融安全出发,站在新的起点,重视风险和薄弱环节,在新形势下探索新措施,解决新问题,续写反洗钱工作精彩华章。
 
       搭队伍建内控  反洗钱机制建设固成效
      高素质的反洗钱队伍是做好反洗钱工作的前提和保障。人行昌都中支向来注重培育辖区反洗钱队伍建设,通过制定《昌都市反洗钱人才管理办法》建立昌都市反洗钱人才信息管理库,实现了反洗钱人才规范化、动态化管理。为培养多层次的反洗钱队伍,遴选懂法律、熟政策、通业务、精实践的人才充实反洗钱队伍。为深化反洗钱工作领域、提升反洗钱工作效能,培育了一支政治过硬、业务精湛的反洗钱工作队伍。多年来人行昌都中支着力于探索建立反洗钱工作长效机制,组织牵头昌都市公安、司法、税务等政府部门构建昌都市反洗钱工作联席会议机制,建立并稳固了全市反洗钱工作组织机制。在反洗钱主体层面,指导各金融机构先后成立反洗钱工作领导小组。人行昌都中支将整章建制放于反洗钱工作首位,立足于辖区经济金融稳定,以《反洗钱法》等法律法规的全面贯彻落实为主线,以完备性、操作性和有效性为指导,先后制定印发了《开展昌都市联合整治银行卡非法买卖专项行动工作通知》《进一步加强昌都市反洗钱工作通知》《昌都市反洗钱人才管理办法》《昌都市重点可疑交易报告办法》等制度办法20余项。多年来在该行积极推动下,昌都市反洗钱基础工作取得了稳固成效。
      全覆覆强创新 反洗钱义务机构履职促成效
      人行昌都中支历来将反洗钱工作做为促进辖区金融稳定发展的一份新事业、新责任。在行党委的领导下,以更好履行反洗钱职责为己任,从最初指导单一的银行业开展反洗钱到充实保险、证券、支付等金融机构的全行业监管,再到制定《昌都市特定非反洗钱和反恐怖融资工作方案》推进房地产、律师和会计事务所、公证、社会组织特定非金融机构开展反洗钱工作,反洗钱义务机构逐步全覆盖。在总结金融机构反洗钱工作经验基础上,人行昌都中支稳步、有序推进各义务机构反洗钱工作,实现了对全行业、全范围、全义务机构的监管。人行昌都中支不断探索创新,积极采集司法、执法、监管等各类数据,形成《昌都市洗钱类型分析报告》,全面分析辖区的洗钱及上游犯罪特征和面临的外部洗钱威胁,提高风险防控有效性。
      推科技严监管 反洗钱整体水平提成效
      为落实风险为本的反洗钱监管要求,人行昌都中支积极转变监管理念,优化资源配置,灵活有效地运用电话质询、实地走访、约见谈话和现场检查等反洗钱监管措施,探索形成了“风险导向、差别监管、分类指导”的立体化监管模式。通过借力各类监管措施,准确传递反洗钱政策意图,加强各单位的理解和认识,严格树立人民银行反洗钱监管的针对性和权威性,实现了反洗钱工作由“规则为本”向“风险为本”的转变。积极推进科技化监管措施,应用时间序列模型大数据和现场检查工具分析,直观呈现义务机构反洗钱工作弱项,实现了检查方式、对象和手段的“三个转变”。制定印发《昌都市重大可疑交易报告办法》指导金融机构充分发挥重点可疑交易报告精准打击洗钱犯罪的核心作用,提高可疑交易报告的情报价值,采用图表、数据模型等方法对可疑交易进行比对与分析,为反洗钱调查提供有价值的线索。期间三起重大可疑交易线索通过人民银行深入研判后移送公安部门,成功破获一起涉税洗钱案件,两起非法集资和涉税案件正在立案侦办中。
       同协作重合力 反洗钱协调查显成效
       密切与侦查机关沟通协作,是发挥反洗钱金融情报信息作用、有力打击洗钱犯罪活动的重要途径。人行昌都中支加强与成员单位之间的深度合作,会同公安部门签订《反洗钱工作备忘录》形成整体合力。围绕“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”三大任务,开展辖区“四部委联合打击涉税洗钱”专项行动,主动向侦察机关提供重点可疑交易线索,为一起“虚开增值税专用发票”案件成功侦破发挥了关键作用,这也是昌都市近年来金融系统反洗钱部门配合公安机关打击犯罪的重大战果,得到了中国人民银行等四部委的高度肯定和通报表扬。通过情报会商、线索征集、案情协查等方式形成了一批有价值的反洗钱成果,开展反洗钱协调查三十余起,涉及可疑对象百余人(个),可疑银行账户千余户,调查可疑交易资金超百亿元,多次得到了相关部门的赞许和感谢,成员单位之间形成了“协作配合、各司其职、依法履职、有效反馈”的良好工作机制,反洗钱协调查的金融情报信息作用成效明显。
       拓渠道广宣传 反洗钱公众认识高成效
       积极开展反洗钱宣传,营造浓厚的反洗钱社会氛围,提高昌都市社会各界的反洗钱意识。通过设立“昌都反洗钱”微信群,优化E-link反洗钱数据传输平台和完善西藏辖区反洗钱资金监测系统功能,提高信息传输效率,加强了与金融机构的沟通联系。在国家安全日、普法日、金普月等重大节假日多次组织开展了以“反洗钱走近你我”“预防洗钱·社会责任”“预防洗钱 维护金融安全”为主题的多项公益性反洗钱宣传活动,通过宣传提高了社会各界对反洗钱的认知,扩大了全社会反洗钱的影响力。通过发放手册、制作专栏、悬挂标语、播放LED、设立咨询台等形式多样,内容丰富的宣传活动,反洗钱深入走进农牧区、社区、园区、校区、农村,对预防和遏制洗钱犯罪、远离非法集资、谨防电信网络诈骗等等,维护金融安全和社会稳定起到了积极作用。
       驻足回首,历经二十余载探索求新,昌都市反洗钱整体工作取得丰硕成果;展望未来,站在新的历史起点,向全面和纵深发展阶段迈进。在新形势下面临新任务,人行昌都中支将始终秉承维护辖区社会和人民利益这一初心,秉持维护区域金融稳定这一反洗钱金融卫士担当,协同各成员单位充分发挥反洗钱职能优势;带领义务机构发扬不忘初心、牢记使命思想,传承“老西藏精神”锤炼过硬政治素养和业务技能。从服务辖区社会金融稳定出发,以重点推进风险为本的反洗钱工作理念主线,提升全市反洗钱工作整体有效性,切实履行好“筑牢反洗钱防线、服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”的工作职能,忠于职守、高效履职,努力开创昌都市反洗钱事业新局面。
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